據報道，美國兩家交易所已經公布計劃，在未來幾個月里采用人工智能軟件監管市場。運營商希望，裝有人工智能的電腦能夠輔助僅有的幾名工作人員更快地監控不法行為。
人工智能軟件可以在大交易達成時從聊天室的消息中搜尋吹噓贊揚的言辭，還能快速解決“分層”等復雜的問題，“分層”即向證券交易所提交訂單后立即取消交易，人工操縱股市價格。美國金融業監管局的副局長湯姆?吉拉說，它甚至可以識別新型欺詐。他說：“目前我們最大的憂慮就是，有一些操縱市場的行為我們甚至都察覺不到。而人工智能軟件似乎能夠給我們提供更好的窗口監視市場，應對這些行為。”
據報道，人工智能軟件并不一定能阻止類似“閃電崩盤”的事件，但可以更快地找到造成類似事件的操縱行為，為市場監管者省財省時。
美國金融業監管局計劃2017年測試其內部為監管設計的人工智能軟件，而納斯達克股票市場公司和倫敦證券交易所集團預計在2016年底就能使用人工智能軟件。證券交易所的運營商還計劃將該技術賣給銀行和基金管理人，令他們能對交易人實施監管。
市場監管通常依靠不同算法，在可能顯示出操縱市場行為的交易數據中尋找模式，再進一步派人調查。但是數據太多，獲得的警報也多，而且許多都是錯誤的警報。
美國金融業監管局每天大約監視500億次市場活動，包括股票訂單的簽訂、修改、取消和交易，找到大約270模式披露潛在的不法行為。但監管局沒有透露有多少次活動被標記，其中又有多少最終有證據證明存在不法行為。
機器學習是人工智能的一個領域，電腦能夠沒有相應的程序也能執行新任務。從市場監管角度來說，電腦能夠“學習”哪些交易模式會受到指控，從而做出正確判斷。吉拉說，美國金融業監管局研發的軟件就可以這樣“學習”。
人工智能始于20世紀50年代，裝有人工智能的電腦能夠模仿人類行為，例如理解語言、解決難題甚至診斷疾病。蘋果手機上的Siri就是人工智能的應用，它能夠交談和執行任務。
